كيفية فتح حساب وايز بيزنس (Wise Business) خطوة بخطوة

إذا كنت تبحث عن طريقة سهلة وفعالة لإدارة أعمالك المالية دوليًا، فإن فتح حساب وايز بيزنس هو الخيار المثالي لك. يتيح لك هذا الحساب إرسال واستقبال الأموال بعملات متعددة بتكاليف منخفضة، مما يجعله الحل الأمثل للشركات الناشئة، المستقلين، ورواد الأعمال العالميين.

في هذا الدليل الشامل، سنتعرف على كيفية فتح حساب وايز بيزنس، مزاياه، والمتطلبات اللازمة لإتمام العملية بنجاح.

ما هو حساب وايز بيزنس؟

فتح حساب وايز (Wise business)، المعروف سابقا باسم TransferWise، هو منصة مالية دولية متخصصة في تحويل الأموال بأسعار تنافسية. يوفر وايز بيزنس حسابًا مخصصًا للشركات يتيح لهم إرسال واستقبال الأموال بمرونة، مع تخفيض التكاليف المرتبطة بالتحويلات البنكية التقليدية.

كيفية فتح حساب وايز بيزنس

1. زيارة موقع وايز الرسمي

للبدء، توجه إلى الموقع الرسمي لـ وايز بيزنس عبر الرابط الرسمي واضغط على خيار “create account”.

2. اختيار نوع الحساب

عند التسجيل، ستظهر لك خيارات الحسابات المتاحة. اختر حساب بيزنس، وليس الحساب الشخصي، لضمان الوصول إلى الميزات التجارية المخصصة.

3. إدخال بيانات الشركة

ستحتاج إلى تقديم بعض المعلومات الأساسية عن شركتك، مثل:

• اسم الشركة المسجل
• نوع النشاط التجاري
• عنوان الشركة
• رقم التعريف الضريبي (إن وجد)
• الموقع الإلكتروني (اختياري)

4. التحقق من الهوية

كجزء من إجراءات الامتثال، سيتعين عليك رفع بعض المستندات للتحقق من الهوية، مثل:

• صورة من جواز السفر أو الهوية الوطنية
• إثبات عنوان الشركة (فاتورة خدمات، عقد إيجار، إلخ)
• مستندات تسجيل الشركة

بعد رفع المستندات، يتم مراجعتها خلال 24-48 ساعة في العادة.

5. إيداع الأموال وتفعيل الحساب

بعد الموافقة، يمكنك إيداع مبلغ أولي في حسابك لتفعيله. يمكنك القيام بذلك باستخدام التحويل البنكي، بطاقة الائتمان، أو وسائل دفع أخرى متاحة.

اقرا ايضا : كيفية إنشاء حساب باي بال تجاري خطوة بخطوة

طرق شحن حساب وايز بزنس (Wise)

إذا كنت تبحث عن طرق فعالة لشحن حسابك في بنك وايز (Wise)، فأنت في المكان الصحيح! الاننا سنستعرض لك أفضل الطرق المتاحة لشحن حساب وايز بزنس، بالإضافة إلى نصائح حول استخدام البنوك الإلكترونية وخدمات التحويل.

1. بطاقات الخصم المباشر (Debit Cards)
   تُعتبر بطاقات الخصم المباشر من أسهل الطرق لشحن حساب وايز. يمكنك استخدام البطاقات الصادرة من البنوك المحلية أو الدولية، مع مراعاة أن بعض البطاقات قد تكون مقيدة حسب الدولة.
2. البطاقات الائتمانية (Credit Cards)
   إذا كنت تمتلك بطاقة ائتمانية، فيمكنك استخدامها لشحن حساب وايز بكل سهولة. تأكد من أن البطاقة مدعومة من قبل وايز وأنها تسمح بالمعاملات الدولية.
3. التحويل البنكي (Bank Transfer)
   يُعد التحويل البنكي خيارًا آمنًا وفعالًا، خاصة إذا كنت تتعامل مع بنوك إلكترونية مثل بايسيرا (Paysera). يمكنك تحويل الأموال مباشرة إلى حسابك الأوروبي في وايز. كما يمكنك تحويل الأموال من حسابات أخرى مثل سكريل (Skrill) أو باي بال (PayPal) إلى الحساب الأمريكي في وايز.

استخدام البنوك الإلكترونية وخدمات P2P

• البنوك الإلكترونية:
  يمكنك استخدام بنوك إلكترونية مثل بايسيرا (Paysera) لإجراء تحويلات بنكية مباشرة إلى حساب وايز. هذه الطريقة مثالية للأشخاص الذين يتعاملون مع عملات متعددة.
• خدمات P2P:
  توفر منصات مثل بينانس (Binance) خيارات شحن وايز من خلال شراء العملات الرقمية مثل التيثير (USDT) باستخدام طرق دفع محلية أو عالمية. يمكنك بيع هذه العملات مقابل رصيد وايز، مما يجعل هذه الطريقة مرنة وسريعة.

اقرا ايضا : كيفية انشاء حساب على بينانس خطوة بخطوة

أهم البطاقات البنكية المدعومة لشحن وايز

• فيزا كارد بايسيرا (Paysera Visa):
  تُعتبر هذه البطاقة فعالة لمعظم الدول وتدعم شحن وايز بسهولة.
• بطاقات الخصم والائتمان المحلية:
  تعتمد هذه البطاقات على دولة الإقامة. على سبيل المثال، في مصر، يمكن استخدام بطاقات مثل فيزا البريد المصري، إيزي باي (EasyPay)، يالا باي (YallaPay)، وفيزا فودافون كاش (Vodafone Cash).

مميزات فتح حساب وايز بيزنس

انشاء حساب وايز بزنس (Wise Business) يوفر العديد من المميزات التي تجعله خيارًا مثاليًا للشركات التي تعمل على مستوى دولي. إليك أبرز المميزات:

• 1. تحويلات دولية سريعة ومنخفضة التكلفة
  • سرعة التحويل: تتم التحويلات الدولية بسرعة كبيرة، غالبًا في نفس اليوم أو خلال يوم عمل واحد.
  • تكلفة منخفضة: تكلفة التحويلات أقل بكثير مقارنة بالبنوك التقليدية، حيث يتم تطبيق رسوم شفافة ومنخفضة.
  • أسعار صرف عادلة: يتم استخدام أسعار الصرف الحقيقية (الوسط السوقي) دون إضافة هوامش كبيرة.
• 2. إمكانية الاحتفاظ بأموال بأكثر من 50 عملة
  • يمكنك فتح حسابات محلية بأكثر من 50 عملة مختلفة، مما يسمح لك بالاحتفاظ بالأموال وإدارتها بعملات متعددة دون الحاجة إلى تحويلها دائمًا.
  • هذه الميزة مفيدة للشركات التي تتعامل مع عملاء أو موردين في دول مختلفة.
• 3. توفير تفاصيل حساب محلي في أكثر من 10 دول
  • يوفر وايز تفاصيل حسابات محلية في أكثر من 10 دول، مما يسمح لك باستقبال المدفوعات بعملات محلية كما لو كنت تمتلك حسابًا بنكيًا محليًا في تلك الدول.
  • هذه الميزة تقلل من تكاليف التحويلات الدولية وتجعل استقبال الأموال أسهل.
• 4. تكامل سلس مع أدوات المحاسبة مثل Xero وQuickBooks
  • يمكنك ربط حساب وايز بزنس مع أدوات المحاسبة الشهيرة مثل Xero وQuickBooks، مما يسهل عملية تسجيل المعاملات المالية وإدارة الحسابات.
  • هذا التكامل يوفر الوقت ويقلل من الأخطاء اليدوية في إدخال البيانات.
• 5. بطاقة وايز للدفع المباشر في جميع أنحاء العالم
  • يمكنك طلب بطاقة وايز بزنس للدفع المباشر في المتاجر أو عبر الإنترنت في جميع أنحاء العالم.
  • البطاقة تدعم الدفع بعملات متعددة، مما يسهل إدارة النفقات الدولية.
  • يمكنك أيضًا إدارة البطاقة وتتبع النفقات عبر التطبيق أو الموقع الإلكتروني.
• 6. إدارة الفرق والمصروفات
  • يمكنك إضافة أعضاء فريق إلى حساب وايز بزنس وإدارة الصلاحيات المالية لهم.
  • إصدار بطاقات فرعية للفريق وتتبع مصروفاتهم بسهولة.

إدارة حساب وايز بيزنس

استقبال وإرسال المدفوعات

بمجرد فتح حساب Wise Business، يمكنك الاستفادة من العديد من الميزات التي تسهل إدارة عملك المالي عالميًا. إليك بعض الخدمات الرئيسية التي يمكنك الوصول إليها:

• إرسال واستقبال الأموال عالميًا:
  • تحويل الأموال إلى أكثر من 80 دولة بعملات محلية وبأسعار صرف تنافسية.
  • تقليل تكاليف التحويلات الدولية مقارنة بالبنوك التقليدية.
• فتح حسابات مصرفية محلية:
  • الحصول على تفاصيل حسابات مصرفية محلية (مثل USD, EUR, GBP) لقبول المدفوعات من العملاء دون رسوم تحويل.
• إدارة الفواتير والمدفوعات:
  • إصدار فواتير دولية بعملات متعددة.
  • دفع الفواتير للشركات أو الموردين في الخارج.
• بطاقات الأعمال:
  • طلب بطاقات ائتمان أو خصم مرتبطة بحساب Wise Business للإنفاق بعملات مختلفة.
  • تتبع مصاريف الفريق وإدارة الميزانية بسهولة.
• دمج مع أدوات الأعمال:
  • التكامل مع برامج المحاسبة مثل Xero وQuickBooks لتسهيل إدارة الحسابات.
  • استخدام واجهة برمجة التطبيقات (API) لأتمتة المدفوعات والتحويلات.
• إدارة الفريق:
  • إضافة مستخدمين إلى الحساب مع تحديد صلاحيات لكل منهم.
  • تتبع مصاريف الفريق وإدارة الميزانية بسهولة.
• الشفافية والتوفير:
  • رسوم واضحة بدون هامش خفي على أسعار الصرف.
  • توفير كبير مقارنة بالبنوك التقليدية، خاصة في المعاملات الدولية.
• الأمان والامتثال:
  • حماية أموالك وفق معايير أمان عالية.
  • الامتثال للقوانين واللوائح المالية الدولية.
• تقارير وتحليلات:
  • الوصول إلى تقارير مفصلة عن المعاملات والمصروفات.
  • تحميل البيانات المالية لتسهيل إعداد التقارير الضريبية.
• دعم العملاء:
  • الدفع للموردين والموظفين حول العالم بسهولة

تكامل وايز مع منصات الأعمال

يدعم وايز بيزنس تكاملًا مع أنظمة المحاسبة مثل Xero وQuickBooks، مما يسهل عليك تتبع الدخل والمصروفات بدقة.

الفرق بين فتح حساب وايز بزنس و حساب الشخصي

حتى فهم الفرق قمنا بعمل جدول مقارنة بين فتح حساب وايز بزنس (Wise Business) والحساب الشخصي (Wise Personal):

الخلاصة :

• فتح حساب وايز بزنس للأعمال مناسب للشركات التي تحتاج إلى إدارة مالية أكثر تطوراً، مثل إصدار بطاقات للفريق أو التكامل مع برامج المحاسبة.
• الحساب الشخصي مناسب للأفراد الذين يحتاجون إلى تحويلات دولية بأسعار تنافسية دون الحاجة إلى ميزات الأعمال الإضافية.

إذا كنت تدير عملاً صغيراً أو شركة ناشئة، فقد يكون حساب الأعمال أكثر ملاءمة. أما إذا كنت تبحث عن حل بسيط للتحويلات الشخصية، فالحساب الشخصي سيكون كافيا .

مقارنة بين وايز بيزنس والحسابات البنكية التقليدية

بطاقة ماستر كارد وايز Wise Debit Matercard

تُعتبر بطاقة ماستر كارد وايز (Wise Debit Mastercard) واحدة من أكثر بطاقات الخصم المباشر مرونة وفعالية في العالم. سواء كنت تمتلك حسابًا شخصيًا أو حساب أعمال في وايز، فإن هذه البطاقة تتيح لك سحب الأموال والتعامل بأكثر من 53 عملة مختلفة من أي ماكينة صراف آلي (ATM) حول العالم. إليك كل التفاصيل التي تحتاجها عن هذه البطاقة المميزة:

مميزات بطاقة وايز ماستر كارد

1. لا رسوم سنوية:
   لا تفرض وايز أي رسوم سنوية لاستخدام البطاقة، مما يجعلها خيارًا اقتصاديًا للمستخدمين.
2. رسوم إصدار منخفضة:
   • للحساب الشخصي: 7 جنيه إسترليني (GBP) فقط.
   • لحساب الأعمال: 3 جنيه إسترليني (GBP).
3. سحب الأموال من ماكينات الصراف الآلي:
   • يمكنك سحب ما يصل إلى 200 جنيه إسترليني (GBP) دون أي رسوم.
   • بعد ذلك، يتم تطبيق رسوم بنسبة 0.5 جنيه إسترليني + 1.75% من المبلغ المسحوب.
4. تجديد واستبدال البطاقة:
   • تجديد البطاقة مجاني تمامًا.
   • في حالة فقدان البطاقة أو الحاجة إلى استبدالها، يتم فرض رسوم قدرها 2.5 جنيه إسترليني فقط.
5. رسوم تحويل العملة المنخفضة:
   تتميز وايز برسوم تحويل عملة منخفضة جدًا تبلغ 0.41% فقط، مما يجعلها مثالية للمعاملات الدولية.

عيوب بطاقة وايز ماستر كارد

على الرغم من المميزات العديدة، فإن بطاقة وايز ماستر كارد غير متوفرة حاليًا في الدول العربية. ومع ذلك، نظرًا للتوسع الكبير في استخدام وايز حول العالم، بما في ذلك الدول العربية، يُتوقع أن تصبح البطاقة متاحة قريبًا في هذه المنطقة.

كيفية الانضمام إلى قائمة الانتظار (Waitlist)

إذا كنت مهتمًا بالحصول على بطاقة وايز ماستر كارد بمجرد توفرها في دولتك، يمكنك الانضمام إلى قائمة الانتظار (Waitlist) عبر موقع وايز الرسمي. بهذه الطريقة، ستتلقى إشعارًا فوريًا بمجرد أن تصبح البطاقة متاحة في منطقتك.

لماذا تُعتبر بطاقة وايز خيارًا مثاليًا؟

• مرونة في استخدام العملات: تدعم أكثر من 53 عملة حول العالم.
• تكلفة منخفضة: رسوم الإصدار والاستخدام منخفضة مقارنة بالبطاقات الأخرى.
• سهولة الوصول: يمكنك سحب الأموال من أي ماكينة صراف آلي (ATM) حول العالم.
• تحويل عملة بأسعار تنافسية: رسوم تحويل العملة تبلغ 0.41% فقط.

الأسئلة الشائعة حول فتح حساب وايز بيزنس

1. هل يمكن للأفراد فتح حساب وايز بيزنس؟

لا، وايز بيزنس مخصص فقط للشركات، لكنه يوفر حسابات شخصية للأفراد.

2. هل هناك رسوم شهرية على حساب وايز بيزنس؟

لا، لا توجد رسوم شهرية، ولكن هناك رسوم رمزية على بعض المعاملات مثل التحويلات المالية.

3. هل يمكنني استخدام وايز بيزنس للدفع عبر PayPal؟

نعم، يمكنك ربط حسابك بباي بال لاستخدامه في استلام وسحب الأموال.

في الختام يعد فتح حساب وايز بيزنس هو خطوة ذكية لأي شركة تتعامل دوليًا. بفضل الرسوم المنخفضة، التحويلات السريعة، ودعم العملات المتعددة، يعد وايز بيزنس خيارًا مثاليًا لرواد الأعمال الذين يبحثون عن حلول مالية مبتكرة.